金管局或禁銷售類似產品

【 本 報 訊 】 雷 曼 迷 你 債 券 風 波 引 爆 後 ， 金 融 管 理 局 正 研 究 本 地 銀 行 是 否 適 合 銷 售 類 似 雷 曼 相 關 投 資 的 產 品 ， 金 管 局 總 裁 任 志 剛 更 表 明 ， 正 考 慮 會 否 因 應 風 險 太 大 而 乾 脆 要 求 銀 行 停 止 銷 售 投 資 產 品 。 另 外 ， 銀 行 公 會 成 立 的 專 責 小 組 今 早 會 開 會 商 討 回 購 建 議 ， 預 計 會 達 成 最 終 共 識 ， 然 後 在 午 後 的 銀 行 公 會 例 會 上 匯 報 ， 據 悉 ， 分 銷 商 傾 向 找 統 一 的 投 資 銀 行 為 回 購 的 雷 曼 債 估 值 。

金 管 局 副 總 裁 蔡 耀 君 昨 指 ， 該 局 會 研 究 銀 行 是 否 適 合 繼 續 充 當 類 似 雷 曼 相 關 投 資 產 品 的 中 介 人 ， 抑 或 是 由 專 業 投 資 機 構 負 責 ； 而 若 銀 行 繼 續 銷 售 ， 則 是 否 需 增 加 條 款 ， 例 如 購 買 該 類 產 品 的 投 資 者 是 否 需 擁 有 一 定 存 款 金 額 等 。

會 懲 罰 違 規 銀 行
蔡 指 ， 金 管 局 於 ○ 六 年 已 向 銀 行 發 出 通 函 ， 提 醒 銷 售 財 富 管 理 產 品 時 應 注 意 的 事 項 ， 如 銀 行 是 否 有 足 夠 風 險 披 露 ， 如 對 長 者 、 文 盲 或 視 障 等 弱 勢 社 群 銷 售 產 品 時 應 有 額 外 措 施 ， 提 醒 他 們 不 應 倉 卒 作 投 資 決 定 ， 亦 應 邀 請 其 親 友 陪 同 等 。

金 管 局 銀 行 業 拓 展 部 助 理 總 裁 李 令 翔 則 表 示 ， 若 發 現 有 銀 行 違 反 規 定 ， 將 採 取 相 應 行 動 ， 建 議 由 證 監 會 懲 處 ， 包 括 公 開 譴 責 、 罰 款 及 暫 時 吊 銷 證 券 業 務 牌 照 。 蔡 耀 君 補 充 ， 自 ○ 三 年 四 月 相 關 證 券 條 例 通 過 後 ， 調 查 小 組 工 作 處 理 的 個 案 中 有 三 分 一 來 自 金 管 局 的 實 地 巡 查 轉 介 。 證 監 會 行 政 總 裁 韋 奕 禮 指 ， 正 就 持 牌 中 介 人 的 銷 售 展 開 調 查 ， 並 會 與 金 管 局 聯 絡 ， 如 個 案 需 證 監 會 進 一 步 行 動 ， 定 會 處 理 。

現 時 金 管 局 已 動 員 七 十 多 人 處 理 投 訴 ， 佔 銀 行 監 管 人 手 三 分 一 ， 並 外 聘 人 手 四 十 五 人 。 李 令 翔 稱 ， 個 別 投 訴 的 複 雜 程 度 與 證 據 不 同 ， 難 估 計 處 理 所 需 時 間 ， 而 現 時 進 入 個 案 評 估 階 段 的 投 訴 已 由 一 百 一 十 二 宗 增 至 二 百 四 十 二 宗 。 花 旗 證 券 估 計 ， 本 港 銀 行 最 多 需 補 償 五 十 九 億 元 予 投 資 者 ， 消 息 人 士 則 估 計 ， 市 場 份 額 較 大 的 中 銀 香 港 需 承 擔 十 九 至 廿 五 億 元 。